Tira | Brenner | Shneider
9 מדריכים, עודכן
Family Governance למשפחה עתירת הון, אסטרטגיית השקעות למשפחה עתירת הון, דור ההמשך במשפחה עתירת הון ועוד נושאים בספריית הידע של Integrated Wealth Management.
לא מצאנו מדריך או שאלה שמתאימים לחיפוש
נסו מילה אחרת.
Family Governance אינו אוסף ועדות וכללים. הוא הדרך שבה משפחה לומדת לקבל החלטות כאשר כבר אין אדם אחד שיכול להחליט עבור כולם. המטרה אינה לייצר בירוקרטיה משפחתית, אלא להגדיר מי מקבל מידע, מי מציע, מי מחליט, מי מבצע ומה קורה כשאין הסכמה. ברגע שמפרידים את הכובעים, מגדירים זכויות
אופציות, יחידות RSU ומניות יכולות ליצור עושר משמעותי, אבל הן אינן צריכות לקבוע לבדן את סדר היום של המשפחה. הטעות הראשונה היא להתחיל ממחיר המניה במקום מן הזכויות. לכן ממפים כל מענק בנפרד: מה כבר הבשיל, מה עדיין מותנה, מה מחייב תשלום או פעולה, מה עלול לפקוע, ומה מותר למכור בפועל.
דור המשך אינו מוכן משום שסיפרו לו כמה כסף יש. הוא מוכן כאשר המידע והאחריות גדלו יחד לאורך זמן. המטרה אינה לגדל ילדים שלא מרגישים את הכסף. המטרה היא שהם יבינו מה כסף מאפשר, מה הוא לא פותר, ואילו מיומנויות נדרשות כדי לנהל אותו. המטרה אינה לגדל מומחים פיננסיים. היא לגדל אנשים
השקעה פרטית אינה נבחנת רק לפי התשואה הצפויה שמציג המנהל, אלא לפי התפקיד שהיא ממלאת בהון המשפחתי. רק אם להשקעה יש מקום במאזן המשפחתי, עוברים לבחינת הקרן עצמה. המבחן הכפול מונע מצב שבו שם מרשים או תשואה צפויה גורמים למשפחה לוותר על גבולות הסיכון שקבעה מראש. המסגרת נשארת קבועה
אקזיט אינו רגע שבו עסק הופך לכסף. הוא מעבר בין שתי מערכות חיים והון. קודם להחליט אם מכירה בכלל משרתת את החיים ואת המשפחה. אחר כך להבין את העסקה האמיתית ולא רק את שווי הכותרת. לפני חתימה לסגור את הדברים שקשה לשנות אחר כך. ביום שאחרי לא למהר להשקיע הכול. להשאיר נזילות עד שהחיים
משפחה בינלאומית אינה הופכת למורכבת בגלל מספר המדינות שבהן יש לה נכסים. היא הופכת למורכבת כאשר החלטה אחת מתחילה להשפיע על אנשים, בעלויות ומערכות שונות בו זמנית. המטרה בניהול Cross-Border אינה למצוא את המדינה הטובה ביותר. היא להבין באילו מדינות לכל אדם, חשבון ונכס יש זיקה, ואיך
Family Office אינו מתחיל בלוגו, במודל או ברשימת שירותים. הוא מתחיל ברגע שבו משפחה מבינה שההון שלה כבר גדול או מורכב מדי מכדי להתנהל כאוסף של חשבונות, אנשי מקצוע והחלטות נפרדות. המבחן הוא לא איך קוראים למבנה. המבחן הוא האם יש תשובה ברורה לארבע שאלות: מי רואה את כל התמונה, מי