Integrated Wealth Management ניהול ההון המשפחתי בראייה כוללת

ככל שההון מתרחב, כך גדלה החשיבות של הסתכלות על המכלול: השקעות סחירות ופרטיות, נדל״ן, אחזקות עסקיות, התחייבויות וצורכי נזילות. אנחנו בוחנים את הקצאת הנכסים ואת החלטות ההשקעה ביחס למטרות המשפחה, לרמת הסיכון ולנסיבות המשתנות, ומוודאים שהחלטה בתחום אחד נבחנת גם לפי השפעתה על שאר מבנה ההון. המטרה אינה להוסיף עוד שכבת ניהול, אלא לייצר בהירות, סדר ורציפות בקבלת ההחלטות.

הליווי נמשך גם אל היישום: ניהול הממשק עם הבנקים בארץ ובחו״ל, בחינת השקעות וקרנות, תפעול השקעות פרטיות, דיווח מאוחד ותיאום עם רואי החשבון, עורכי הדין ואנשי מקצוע נוספים לפי הצורך. כאשר נכנס לתמונה הדור הבא, אנחנו מחברים גם את ההיבט הבין־דורי לניהול ההון השוטף. כך נשמרת לאורך זמן מערכת אחת, שמכירה את המשפחה, את הנכסים ואת ההחלטות שכבר התקבלו, ומאפשרת לפעול באופן עקבי גם כשהנסיבות משתנות.