Integrated Wealth Management העברה בין־דורית והמשכיות משפחתית
ב־WM אנו מלווים את המשפחה בתכנון העברת ההון לדורות הבאים, תוך התייחסות לצרכים, לערכים ולמטרות של בני המשפחה. המטרה היא לחבר בין ההון כפי שהוא מנוהל היום לבין הדרך שבה המשפחה מבקשת להעביר נכסים ואחריות, ולבנות את יכולת קבלת ההחלטות של הדור הבא לאורך זמן.
העברה בין־דורית נוגעת במקביל להיבטים פיננסיים, משפטיים ומיסויים. אנו מביאים לתהליך את תמונת ההון המלאה ופועלים בשיתוף עורכי הדין ורואי החשבון של המשפחה, כדי לחבר בין התכנון הפיננסי, המשפטי והמיסויי לבין הנכסים, הצרכים והמטרות של המשפחה.
המשכיות אינה אירוע חד־פעמי. מבנה המשפחה משתנה, הנכסים משתנים והדור הבא נכנס בהדרגה למעגל קבלת ההחלטות. אנו מלווים את התהליך לאורך זמן ומחברים אותו לניהול ההון השוטף, כך שהמעבר בין הדורות נבנה מתוך רציפות ולא רק בנקודת המעבר עצמה.